Lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT)

Notre engagement TRACFIN

Chez Hamaka Living, la transparence, l’intégrité et la sécurité de nos transactions sont au cœur de nos priorités. En tant qu’acteur professionnel de l’immobilier de luxe, nous sommes soumis à la législation française relative à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT), notamment à travers la cellule TRACFIN (Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins).

Qu’est-ce que TRACFIN ?

TRACFIN est un service de renseignement placé sous l’autorité du ministère de l’Économie et des Finances, chargé de détecter et prévenir les opérations financières suspectes ou illégales. Tous les professionnels du secteur immobilier sont légalement tenus de contribuer à cette mission.

Nos obligations en tant que professionnels de l'immobilier

Conformément aux articles L561-1 et suivants du Code monétaire et financier, nous avons pour obligation de :

• Vérifier l’identité de nos clients (acheteurs, vendeurs, locataires, mandants) ainsi que celle des bénéficiaires effectifs.
• Recueillir l’origine des fonds utilisés dans le cadre de transactions immobilières.
• Surveiller certaines opérations et signaler, le cas échéant, toute opération suspecte à TRACFIN.
• Conserver les pièces justificatives pendant une durée minimale de 5 ans.

Pourquoi cette démarche est importante ?

Cette politique vise à :

• Préserver l’intégrité du marché immobilier.
• Lutter contre la criminalité financière et les réseaux illicites.
• Protéger nos clients, nos partenaires et notre structure contre toute implication involontaire dans des circuits de blanchiment.

Qu’est-ce que cela implique pour vous ?

Dans le cadre de toute transaction (achat, vente, location saisonnière, gestion de patrimoine), il pourra vous être demandé :

• Une copie de pièce d’identité valide.
• Un justificatif de domicile récent.
• Des documents relatifs à l’origine des fonds (attestation bancaire, relevés, déclaration notariale, etc.).
• Pour les sociétés : les statuts, un Kbis récent, la liste des bénéficiaires effectifs, etc.

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Ces documents sont recueillis dans le strict respect du RGPD (Règlement Général sur la Protection des Données) et uniquement à des fins de conformité réglementaire.

Contact & Informations

Pour toute question relative à notre politique de conformité LCB-FT ou pour toute demande spécifique, vous pouvez nous contacter à :
📧 kevin@hamakaliving.com
📞 +590 590 39 40 90